NISA運用実績【2026年6月末時点】〜新NISAでの新たな目標〜

2020年4月に紹介した旧NISAの運用実績から早6年。あの頃「月3万円を20年間積み立てて1,500万円以上」を目標に掲げていましたが、2024年から新NISA制度がスタートし、旧NISAでの積立は終了となりました。

今回は、旧NISAの最終実績を振り返るとともに、新NISAでの現在の運用状況、そして新たに設定した目標についてご紹介します。

旧NISAの実績

旧NISAで積み立てた資産はそのまま非課税で保有を続けています。2026年6月末時点の実績は以下の通りです。

投資額を大きく上回り、評価額はおよそ3.15倍にまで成長し、長期で積み立てる威力を身をもって実感する結果となりました。

旧NISA分は今後も売却せず、非課税のまま保有を継続する予定です。

新NISAへの移行と現在の実績

2024年からは新NISAへ移行し、「成長投資枠」「つみたて投資枠」の両方を活用して運用を始めています。2026年6月末時点の実績は以下の通りです。

成長投資枠

つみたて投資枠

新NISA合計

旧NISA・新NISAを合わせると、投資元本1,245万円に対して評価額は約2,043万円、評価損益は約798万円となりました。制度は変わっても、「長期・積立・分散」という投資の基本を続けてきた結果が、着実に数字として表れてきていると感じています。

新NISAでの新たな目標設定

旧NISAの目標が制度変更で区切りを迎えたため、新NISAでは改めて目標を設定し直しました。

目標：新NISAの非課税枠1,800万円を5年で使い、2044年（新NISA開始から20年）の時点で資産5,000万円を目指す

この目標が現実的かどうか、現状のペースをもとに検証してみます。

① 枠を5年で埋められるか

新NISAの非課税枠は「つみたて投資枠600万円＋成長投資枠1,200万円＝合計1,800万円」です。2026年6月末時点の投資済み金額は以下の通りです。

制度開始（2024年1月）から2026年6月末までの約2年半で約1,005万円を投資できています。単純計算で月あたり約33.5万円のペースです。残り約795万円を、仮にあと2年半（合計5年）で埋めるとすると、必要なペースは月あたり約26.5万円。これまでのペースよりもむしろ緩やかなペースで達成できる計算になり、十分現実的な目標だと言えます。

② 2044年時点で5,000万円に到達できるか

1,800万円の元本を、新NISA開始（2024年）から2044年（20年後）までの期間で複利運用して5,000万円に到達させるには、どの程度の運用利回りが必要かを試算してみます。

全世界株式や米国株式インデックスの歴史的な平均リターンは、年率5〜7%程度とされることが多く、2044年（20年後）というスケジュールであれば、決して非現実的な数字ではありません。もちろん相場には上下があり、将来のリターンを保証するものではありませんが、「長期・積立・分散」を継続する前提であれば、十分に狙える水準の目標だと考えています。

まとめ

• 旧NISAは投資額240万円→評価額756万円（+215.15%）で終了（継続運用中）
• 新NISAは現時点で投資額1,005万円→評価額1,287万円（+28.06%）
• 新NISA・旧NISAの合計評価損益は約798万円（すべて非課税）
• 新目標は「新NISA枠1,800万円を5年で埋め、2044年（新NISA開始から20年）時点で5,000万円」とし、現状のペース・過去の平均リターンから見ても現実的なライン

引き続き「長期・積立・分散」を基本方針に、淡々と積立を継続していきます。今後も定期的に実績を更新していきますので、資産運用や新NISAに興味のある方は、ぜひ参考にしていただければ嬉しいです。

※本記事は筆者個人の運用実績・記録であり、特定の投資信託を推奨するものではありません。投資は自己責任のもと、ご自身の判断で行っていただきますようお願いいたします。

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