２０１８年１月からつみたてＮＩＳＡが始まり、１年５ヶ月が経過しました。
つみたてＮＩＳＡの運用期間は２０年間ですが、現時点の損益状況について公開します。
ＮＩＳＡの運用実績【２０１９年５月】
私の運用目標は以下の通りです。
毎月３万円を積立して２０年間で１,５００万円以上にする
この目標を達成するためには、月次複利運用、平均利回り６.７％で運用する必要があります。
つみたてＮＩＳＡの限度額（年間４０万円）をフル活用すれば、平均利回り５.８％で達成可能であり、現在は月３万３千円の年間４０万円ペースで積立運用中。
ＮＩＳＡ（一般／つみたて）運用実績（２０１９年５月３１現在）
＜一般ＮＩＳＡ＞ ２０１７年１月から運用開始
・ニッセイ外国株式インデックスファンド ＋１０.０４％
・ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド －３.５４％
＜つみたてＮＩＳＡ＞ ２０１８年１月から運用開始
・楽天・全米株式インデックスファンド ＋０．９１％
一般ＮＩＳＡは２０１７年１月から運用を開始してますが、２０１８年１月からつみたてＮＩＳＡへ切り替えて運用継続中。
２０１９年５月 マクロ経済動向
２０１９年５月のマクロ経済動向をまとめました。
【日本】
・中国経済の減速で中国向け輸出の減少が顕著。
・外需が弱く製造業の投資先送りが増加の模様。堅調な設備投資動向に変調の兆しがある。
【アメリカ】
・米国では良好な労働環境を背景に個人消費は引き続きプラス推移。企業の設備投資はやや減速もプラスを維持。
・中国への追加関税拡大は米国企業・家計の負担増となり、米国経済にネガティブな影響。
【欧州】
・ユート圏は就業者数の増加が継続し、消費マインドが改善。
・個人消費は堅調に推移する一方、外需低迷で企業マインドは悪化傾向が続き、設備投資も軟調。
【中国】
・個人消費、製造業の設備投資は減速、輸出は前年割れ。
・米中貿易摩擦による高率関税の影響は５月以降の経済指標で顕在化する見通し。
次回は、２０１９年６月実績を公開予定です。
